POS跨境移机被罚40万，现代金控将代理商告上法庭

2019年5月8日，现代金融公司与智联信公司签订了《银行卡收单业务拓展协议》。根据协议第二条的约定，现代金融公司授权智联信公司在四川省范围内拓展业务，并禁止智联信公司在授权区域以外的地区开展现代金融公司提供的业务，也禁止其直接或间接拓展现代金融公司其他合作伙伴的已有入网商户。然而，在获得现代金融公司确认后，智联信公司可以进行跨区域项目的拓展。该协议有效期为两年，从2019年5月8日至2021年5月7日，包括考核期限，考核期限从2019年5月8日至2019年8月8日。如果现代金融公司发现智联信公司违反了协议第二条的规定，现代金融公司有权拒绝支付相关商户的合作服务费，并根据情节严重程度从合作服务费中扣除相应金额，甚至单方面解除协议。如果智联信公司擅自将授权业务对他人转授权，未经现代金融公司同意，现代金融公司有权停止向智联信公司支付部分或全部合作服务费，甚至单方面解除协议。对于无法弥补现代金融公司损失的情况，智联信公司还应赔偿现代金融公司的额外损失。

根据协议，现代金融公司授权智联信公司为其发展的商户提供硬件的销售、安装、调试服务，并由智联信公司承担商户的日常维护服务工作。如果智联信公司未能履行日常维护工作，现代金融公司可以收回智联信公司对商户的服务权利，并停止向智联信公司支付相关商户的合作服务费。此外，现代金融公司向智联信公司提供标准的各项业务协议，并要求智联信公司协助商户与现代金融公司完成签约。现代金融公司对商户的入网资格具有最终审批权。如果现代金融公司发现智联信公司拓展的商户参与洗钱、诈骗、非法融资、套现、赌博等违法犯罪活动，无理由拒绝受理客户使用现代金融公司提供的支付平台及支付终端进行交易，将支付结算服务用于约定用途之外，诋毁或损害现代金融公司声誉，或存在可能诋毁或损害现代金融公司声誉的行为，以及其他现代金融公司认为根据法律、法规或政策的要求不应或不能向其提供服务的情况，现代金融公司可以立即停止向商户提供所有服务，并不再向智联信公司支付该商户的合作服务费。

智联信公司除了提供硬件销售、安装、调试服务和商户日常维护外，还负责向商户提供支付终端、服务咨询和培训工作。如果智联信公司未按规范履行商户维护工作，可以申请将商户维护工作移交给现代金融公司，并在此后停止向智联信公司支付相应的合作服务费。同时，智联信公司需要对签约商户及其资料的真实性负责，禁止推荐非真实、违规经营的商户或协助商户以虚假材料申请入网，并要对支付终端的布放地点的真实性、实际布放地址与登记地址的一致性负责。

按照协议约定的各项业务定价和收益分配政策，现代金融公司每月向智联信公司支付合作服务费。在每个月的前7个工作日内，现代金融公司通过系统平台、电子邮件或书面形式向智联信公司提供上个月的合作服务费报表。智联信公司需要在收到报表后的3个工作日内完成核对，如果没有异议，需要向现代金融公司传真加盖公章的确认单，并将确认单原件及足额发票在5个工作日内邮寄至现代金融公司财务部。现代金融公司在收到合格发票后的5个工作日内办理付款。如果有异议，智联信公司需要在3个工作日内提出，并具体说明情况，现代金融公司将重新核对数据和生成报表。

除非另有明确约定，协议经双方一致同意可以变更，但任何变更请求应提前一个月以书面形式提出，并征得各方书面同意后方可生效。任何一方需要终止合作协议，应提前一个月以书面形式提出。如果智联信公司单方面提出终止协议，需要在提前一个月内与现代金融公司就其拓展的商户服务问题达成一致，并形成书面文件。在智联信公司单方面提出终止协议后，现代金融公司将不再向智联信公司支付任何合作服务费。

同日，智联信公司还在合同附件2《银行卡收单外包服务商管理规范》的外包服务商一栏盖章确认。根据管理规范的约定，外包服务商必须严格执行公司的相关规定，不得以包代管商户签约前的实地考察装机实地考察，装机后的电话回访、日常定期商户回访和巡检，以及风险案例调查及调单作业等商户管理环节。外包服务商可以申请单个或多个区域的代理业务，如果申请单个区域的，则只能在公司注册地所在城市进行业务拓展，不得跨市经营。如果申请多个区域的，则可以在公司注册地所在省份作为业务拓展区域，原则上不得跨省经营。违反区域收单约定的，第一次每个商户罚款100,000元，第二次每个商户罚款300,000元，第三次罚款500,000元，并直接终止代理合作。外包服务商的服务费按月发放，计算方式为（签约费率-结算成本）×合作服务费比例。

根据现代金融公司的审核，智联信公司销售推荐案中的三家商户上传的平台资料通过了审核。