建设银行POS机办理：昆山分行开展反欺诈相关工作

近年来，电信诈骗案件层出不穷，诈骗团伙日益猖獗。昆山地区作为全国几大劳务用工市场之一，劳动密集型企业众多，部分企业常年大量招聘短期工、暑假工，人员流动大级结构复杂，给账户风险防控带来了巨大的困难。

昆山建行充分认识到了建设银行POS机办理风险防控的复杂形势，切实增强开展“断卡”行动使命感、责任感和紧迫感，面对极大的防控压力，采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖银行卡等违法犯罪。

“线上 线下”相结合开展反诈宣传

一直以来，为有效化解金融风险，营造清朗金融网络环境，昆山建行持续开展消费者权益保护宣传活动，以“线上 线下”相结合的方式，围绕防电信诈骗、争做理性投资者等主题开展宣传。

一是在微信公众号上积极宣传防范电信网络诈骗，内容包括网络安全、支付安全、用卡安全等，帮助提升消费者金融风险防范意识；二是向客户发送用卡安全的公益短信，尤其关注节假日等关键时点；三是在厅堂内滚动播放反欺诈宣传视频，布放网络金融安全宣传手册、防范电信网络诈骗读本和防范套路型诈骗的折页与海报;四是走进网点周边社区和各个代发企业，帮助老年人，青少年，务工人员等重点人群掌握必要的基础金融知识和风险防范技能，提升自我保护意识和能力。今年以来该行共开展了近百场反欺诈宣讲会。

警银联动，共筑和谐社会

昆山分行高度重视账户风险防控带来的挑战，针对此情况，昆山分行成立反赌反诈专班，依托我行欺诈风险管理平台，通过深入摸排涉案账户线索，积极排查账户，一经发现线索，立即启动警银联动机制，迅速反馈至反诈中心，反诈中心根据该行提供线索展开经营，打击团伙，共同防范电信网络诈骗、牢守金融数据安全底线。

2022年9月，为进一步加强警银联动，压降昆山中华园地区涉赌涉诈嚣张气焰，该行派专员至中华园派出所驻点，加强与警方沟通，实现对涉案账户线索的实时打击，不给犯罪分子留机会。2022年以来，共发现了数十条线索，其中15 条线索已成功处置，多条线索正在侦破中。昆山分行深入贯彻警银联动机制，切实打击了本地“两卡”团伙，得到了昆山公安局的肯定。

今后，建设银行昆山分行将继续以维护公众金融消费权益为已任，不断深化服务内涵，持续开展反赌反诈等金融教育宣传活动，共同维护人民群众财产安全，不断增强广大市民的安全感和幸福感，为构建和谐金融生态贡献出自己的一份力量。继续加强与公安系统的沟通、交流和合作，以人民为中心，延续银行 警方“优势互补、创新互动”的良性互动格局，加强资源整合，推动警银携手筑牢防范电信诈骗铁壁铜墙。（苏建）