随行付POS机疑是发展下线获利，2019年违规被罚900万

  20197月27日，一名随行付款POS机器的受害者向我们反应随行付款POS机也存在拉人头模式，裂变、倍增、烧钱等诱惑。并且自己参与损失高达6万多元。一、受害者参与过程随行付POS在机器过程中，我以前在一家贷款公司工作。现在我改变了我的职业生涯。我认识她17年了。因为我的商业关系，我成了好朋友。后来，我以为只有120元押金。为了照顾她的面子和生意，我注册了一个。三个月后，我直接损失了120元现金。我认为120元算不了什么，算了吧。事后，她似乎着魔了。她陷得越来越深。她拿着信用卡演示，召集下属开会培训、吃喝玩乐。后来，她借了我的信用卡。当时我有三张信用卡，一张接一张地掏空了。每天都有各种各样的卡片还款。销售一台机器，押金120元，销售人员奖励80-120元。2017年5月，河南省平顶山市场普遍流行销售MPOS平顶山亿通投资担保有限公司以挂羊头卖狗肉的形式大力推广随行付款Mpos机器性质恶劣，声称随行付款Mpos是高阳科技的子公司，高阳控股 百富环球（HK00818）POS亚洲唯一的家用公司名称是亚洲第一，世界第三，MPOS机器支付公司，第一家登录中央电视台的支付公司，第一家总部直接分配利润的第三方支付平台，被评为中国最受客户信赖的第三方支付平台，百度等互联网随处可见。组织者张留燕女士是领导。通过开发人员，她要求开发人员开发其他人员加入，并根据开发人员的数量和信用卡金额计算和支付报酬（包括物质奖励和其他经济利益）。组织者张留燕通过开发人员要求开发人员支付相关费用，称这些费用为机器押金，三个月后返还10万元，非法犯罪、非 ** 执行人员和其他条件取得加入和发展其他人员的资格，谋取非法利益的；组织者张留延要求其他人员通过开发人员加入开发人员，形成上下线关系，并根据线下销售额直接收取线下报酬。金字塔销售模式太欺骗性了，导致她自己破产来弥补自己的缺失，到目前为止，我们还没有注意到这个产品是传销模式，继续推广产品，开发更多的人加入团队，每天与开发人员一起工作** ，灌输那些根本无法实现的想法，比如倍增模式，躺着赚，躺着赢，诱导开发人员。二、随行付款POS机奖金制度涉嫌传销

 

  随行付POS受害者提供机器奖金制度(图1)

 

  随行付POS受害者提供机器奖金制度(图2)

 

  随行付POS受害者提供机器奖金制度(图3)

 

  随行付POS受害者提供机器奖金制度(图4)

 

  随行付POS受害者提供机器奖金制度(图5)

 

  随行付POS受害者提供机器奖金制度(图5)

 

  随行付POS1月2日，中国人民银行重庆市营业管理部发布的行政处罚信息公示显示，随行支付有限公司(以下简称随行支付)重庆分公司因违反相关反洗钱规定被罚款170万元，相关责任人员共罚款4万元。

 

  天眼查信息显示，随行支付拥有全资控股的小额贷款公司南昌随行支付网络 ** 有限公司于2017年由江西省金融办公室批准成立。2018年10月，分公司工业和信息化局发现，其贷款业务通过第三方支付平台支付结算，而不是银行账户转账结算。根据随行支付的官方网站，其产品除外POS机器等专门开设了金融部门。随行支付金融业务包括还款（信用卡补偿）、商业贷款（小微企业信贷业务）、随行支付包（消费金融）、供应链金融等。（ID：lanjinghj）查询发现，信用卡代偿业务还给平台，实际怀疑是做现金贷款业务，利率异常高，远远超过监管红线的36%。21CN根据聚投诉的投诉信息，用户误入平台，直接提示贷款，无需提示输入密码或验证码，密码或验证码。联系客服表示无法取消。根据投诉信息中披露的账单细节，用户贷款本金为1万元，分12期还款，除第一期还款外2013.37此后，11期还款金额为元外1053.33。在这种情况下，客户实际承担的贷款irr利率高达66%。此外，用户还披露了还款金额的具体内容。除利息外，他还支付高额手续费，疑似变相收取利息。1053.33除了还款金额833.33除本金外，还包括120元利息和100元服务费。第一阶段2013.37服务费高达1060元。

 

  根据用户发送的图片，误入口随行支付MPOS的APP其中，贷款业务隐藏在一个名为信用卡还款的功能下。用户还提到，该平台没有明显的合同条款来解释贷款利率、分期付款和其他信息。除了频繁的高利率投诉外，还存在无故扣除、暴力催收、虚假宣传等问题。大量用户抱怨说，他们在不知情的情况下被扣除，扣除金额最高达近5万元。用户表示，他们没有消费，这是一个无故的扣除。此外，一些用户抱怨说，随行付款销售人员上门销售pos机时不自己操作，不输密码直接刷200元，然后被告知退款必须通过POS机器在3个月内刷了10万元，用户认为这是一种欺诈行为。一些用户抱怨说，它有暴力的收集和其他情况。在4、5个月内被罚款900万5月24日，央行太原中央分行发布行政处罚信息，支付山西分行违反相关反洗钱罚款128万元，责令公司给予相关责任人员纪律处分，相关责任人员罚款12万元，罚款140万元，这是随行支付年内第三次收到监管罚款。事实上，自今年以来，随行支付及其分支机构多次受到罚款，罚款金额超过100万元。1月2日，央行重庆业务管理部发布的罚款显示，随行支付重庆分行因违反相关反洗钱规定被罚款170万元，相关责任人员被罚款4万元。两个月后，3月6日，随行支付因未按规定履行客户身份识别义务而受到罚款。根据央行业务管理部门披露的罚款，随行支付未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份数据和交易记录，未按规定提交可疑交易报告，与身份不明的客户交易或为客户开立匿名账户、假账户等问题被央行业务管理部罚款590万元，两名相关责任人罚款31万元，总罚款621万元。到目前为止，据《北京商业日报》记者统计，2019年，随行支付及其分支付机构的生存压力较高，或被迫达到935万元。部分支付机构接入黑灰产，非法牟利。五、因此，识别传销，需要看三个特征:1、入门费是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益;2、拉人头是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益;3、计酬方式是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬，牟取非法利益。

 

  受害者反应随行付款POS机器涉嫌传销，利用线下发展获取利益，2019年随行支付5个月被罚款900万元，背后问题重重。