随行付POS机疑是发展下线获利，2019年违规被罚900万

  2019年7月27日，一位随行付POS机的受害者向大家反映随行付POS机也存有拉人头数方式，裂变式、增长、砸钱等引诱。而且自身参加损害达到6万余元人民币。一、受害者参加全过程随行付POS机过程我工作中，如今转做了，17年了解她的，由于业务流程关联变成朋友，之后惦记着也但是就120元保证金罢了，为了更好地在意她的脸面和照料她买卖，便申请注册了一台，三个月以往，直接损失120元现钱，感觉120元无所谓了，也即使了。过后，她好像着了魔似的，无法自拔，拿自身的银行信用卡演试，集结下属召开会议学习培训、休闲娱乐，再之后，她借我的信用卡，我那时候有三张银行信用卡，相继也被挖空，每日便是各种各样捯卡还钱。推销产品一台设备，保证金120元，推销产品者奖赏80—120元不一。

2017年5月份河南平顶山市销售市场广泛时兴推销产品随行付MPOS机，在其中平顶山市以夸大其词方式大力发展随行付Mpos机，特性恶劣，宣称随行付Mpos是高阳科，正定县控投 百富寰球（HK00818）POS机生产量亚洲第一全世界第三，名称取名MPOS机的三方支付平台，第一家登陆中央电视台的三方支付平台、长直发分佣第三方支付平台，被评选为全国各地最受顾客信任的第三方支付平台等，上述內容百度搜索等互联网技术到处可查。机构人张留延女性为首领,根据发展人员，规定被发展人员发展别的人员添加，对发展的人员以发展的人员总数及刷信用卡额度为根据测算和计付酬劳（包含物质鼓励和别的经济发展权益），谋取正中间花费。策划者张留延根据发展人员，规定被发展人员缴纳有关花费、称这种花费为设备保证金，三个月规定被发展客户刷信用卡额做到10万后开展退还，并以违法违纪、非 ** 实行人员等标准获得添加、发展别的人员添加的资质，谋取不法权益的；策划者张留延根据发展人员，规定被发展人员发展别的人员添加，产生左右线关联，并下列线的销售总额为根据测算，立即扣除退出酬劳。

传销模式太骗人了，造成她自己负债累累来填补自身的缺少，迄今仍未发觉此商品为传销模式，再次推销产品，发展大量群体加入我们，每日跟发展人员各种各样 ** ，传递这些压根就不太可能完成的观念，例如，增长方式，躺赚抢人头等诱发发展人员。二、随行付POS机奖金制度疑似涉嫌传销  随行付POS机奖金制度（图一）受害者给予  随行付POS机奖金制度（图二）受害者提供  随行付POS机奖金制度（图三）受害者给予  随行付POS机奖金制度（图四）受害者提供  随行付POS机奖金制度（图五）受害者给予  随行付POS机奖金制度（图五）受害者提供  随行付POS机奖金制度（图六）受害者给予三、随行付违背反洗钱规定被罚170万 小额贷年利率达到66%1月2日，人民银行重庆市运营发展部公布的行政处罚法信息公示表明，（下称“随行付”），因违背相关反洗钱规定的个人行为，被惩处处罚170万，并对有关义务人员相处以处罚4万余元。  天眼查信息表明，随行付集团旗下有一家国有独资控——南昌市随行付互联网 ** ，于2017年由江西金融办准许开设。在2018年10月查验中，分宜县工信局发觉其借款业务流程根据第三方支付平台随行付电子支付，而不是银行帐户转帐清算。据随行付官方网站，其商品除POS机等，还特意开拓了金融股。随行付金融产品包含还到（银行信用卡偿还）、随商业贷款（小微商户贷款业务）、随行付钱夹（消费信贷）、供应链融资等。金小鲸（ID：lanjinghj）查看发觉，银行信用卡偿还业务流程的还到服务平台具体疑在做小额贷业务流程，且年利率畸高，远超36%的管控底线。

21CN聚投诉的一条举报信息内容表明，客户误进还到服务平台，在沒有提醒输入支付密码或短信验证码的情形下，立即提醒下款中，且没法退款，联络在线客服称没法撤消。举报数据中公布的信用卡账单详细信息表明，该使用者贷款本钱为1万余元，分12期还钱，除第一期还款2013.37元外，自此11期还钱额度均为1053.33。在该实例中，顾客具体担负的贷款irr年利率达到66%。除此之外，该客户公布了还钱额度的主要内容，除贷款利息外，随行付还扣除巨额服务费，疑变向扣除贷款利息。每个月1053.33的还钱额度中，除833.33元的本钱外，还包括120元的贷款利息及其100元的附加费。而第一期2013.37的还钱额度中，附加费达到1060元。

  从该客户传出的照片看来，其误进的通道在随行付MPOS的APP中，该发放贷款业务流程掩藏在一个名叫还款的作用下。该客户与此同时谈及，服务平台并无显著合同文本表明货款利率、分期付款等信息内容。除低利率频被举报外，随行付还存有无端扣费、暴力催收、虚假广告等问题。有很多客户举报称在不了解状况下被随行付扣费，被划扣额度最大达近5万余元。客户均表明并没有交易，属无端扣费。除此之外也有客户举报称，随行付销售人员上门服务推销产品pos机时非自己实际操作、不输登陆密码立即刷走200元，接着被告之账款退回须根据其POS机3个月内刷够10万余元，该客户觉得此为行骗个人行为。也有客户举报称其存有暴力催收等状况。文章正文：蓝鲸财经四、5个月内累计被罚超900万5月24日，中央银行太原市核心分行发布的行政处罚法信息内容表明，存有违背相关反洗钱规定的个人行为被惩处处罚128万余元，并与此同时勒令该企业给与有关义务人员纪律处分，并对有关义务人员相处以处罚12万余元，累计共处罚140万余元，这己经是随行付年之内第三次领取管控罚款单。事实上，近年来，多次被罚，且被罚额度都是在100万以上。

1月2日，中央银行重庆市运营发展部发布的罚款单表明，随行付因违背相关反洗钱规定的个人行为，被惩处处罚170万余元，有关义务人员被惩处处罚4万余元。阔别两月后，3月6日，随行付因未按照规定执行客户身份识别责任被罚。依据中央银行运营发展部公布的罚款单表明，随行付因未按照规定执行客户身份识别责任，未按照规定储存顾客真实身份材料和交易信息，未按照规定申报异常买卖汇报、与身分未知的顾客交易或是为顾客设立密名帐户、平假名帐户等问题被中央银行运营发展部累计惩处590万余元处罚，两位有关责任者共被罚款31万余元，累计被罚621万余元。至此，据北京商报小编统计分析，2019年还未一半以上，和有关义务人员总共处罚做到935万余元。剖析人员强调，频繁被罚的身后体现了付款组织在合理合法、合规管理层面缺乏甚多。中国付款组织竞争激烈，或迫不得已存活工作压力、或为了更好地更高一些收益，一部分付款组织连接黑灰产，不法牟取暴利。五、因而，鉴别传销组织，必须看三个特点:1、会员费是不是要申购产品或缴纳花费获得添加条件或发展别人进入的资质，谋取不法权益;2、拉人头数是不是必须发展别人变成自身的退出，并对发展的人员以其立即或间接性翻转发展的人员总数为根据计付酬劳，谋取不法权益;3、计薪方法是不是以立即或间接性发展人员的销售额为根据测算酬劳，谋取不法权益。  受害者反映随行付POS机涉嫌传销个人行为，运用发展退出获得权益，2019年随行付五个月被罚900万，这身后的问题重重。