原银行职员假借办理POS机 偷梁换柱调包诈骗十余人

金融机构员工辞职后做POS机代理商，运用原客户关系维护拉业务流程，服务到位上门服务安裝，暗中却挂羊头卖狗肉坑人金钱。

近日，广州增城警方在进行“台风2020”专项整治中，查获多起以申请办理POS机之名执行行骗的案子，抓捕1名犯罪嫌疑人。原银行员工以借申请办理POS机行骗6月份，在广州增城开铺面的郭女士想安裝一台POS机，恰好见到帮她办信用卡的金融机构工作员陈某微信发朋友圈代理商POS机业务流程，因此积极联络陈某。陈某迅速带上POS机里门安裝，郭女士把自己的储蓄卡、身份证件交到陈某申请办理关联和启用。

陈某当郭女士的面实际操作好后，让她刷卡试刷，合称“可以秒到账”“刷满15000元就可以免信用卡年费”。郭女士用自身户下的银行信用卡第一次刷卡1万余元人民币，果真关联POS机的储蓄卡迅速就收到了此笔钱。以后陈某让郭女士再试一次，但郭女士此次刷卡2万余元人民币却沒有立刻到账，陈某称刷卡不成功，让郭女士第三次又刷了2万余元人民币，且宣称后台管理要再度审核信息，会发生延迟到账的状况，让郭女士安心。可郭女士后边2次刷卡共4万余元人民币最后一去不返。

有一样遭受的也有广州增城的邓先生，他也是在银行POS机工作时了解了陈某，以后陈某再度寻找邓先生推销产品一款“等级更低”的POS机，并给予上门服务开通服务，邓先生非常安心地把证书和储蓄卡交到陈某申请办理。陈某说POS机启用后必须试刷一笔15000元的信用卡刷卡，邓先生果断地为理。这时陈某称基本信息没根据，要2个工作中日才可以到账，让邓先生回家等。

但是二天后邓先生的货款仍未到账，也联络不了陈某。邓先生寻找银行投诉，这才获知陈某上年就已从该金融机构辞职。知道难逃法网自首2021年6月，广州增城警方相继收到多位人民群众警报，称被一名陈姓银行员工在申请办理POS机业务流程期内“刷走”银行信用卡里的钱。收到警报后，广州增城警方马上开展调研，紧紧围绕事主给予的信息内容案件线索，逐一固定不动犯罪嫌疑人陈某的身份证信息和违法犯罪直接证据。以后，警方打电话陈某向其传出口头传唤，陈某知道犯案猖狂难逃法网，于6月20日积极到公安部门自首。经核查，陈某（男，27岁）承认，其从某银行业信用卡业务员辞职后，运用在银行职员的履行职责历经和客户信息，以代理商安裝POS机之名，在帮事主电脑装机的历程中，偷换关联自身的储蓄卡，或者立即偷换已关联自身信用卡的POS机供事主刷卡，从而行骗事主金钱。

现阶段，陈某已被警方依规刑拘。警方已基本核查案子11宗，涉案人员额度约26万余元。用POS机故意TX或者刷卡信用卡养卡违反规定警方在调研中发觉，一部分事主申请办理POS机有为了更好地刷刷卡套现或“信用卡养卡”，这实际上便是不法的。刷卡套现就是指用户并不是经过一切正常合理合法办理手续（ATM或服务台）获取现钱，而根据淘宝虚假交易的方式将银行信用卡授信额度内的资产以现金支付的方法骗取，与此同时又不支付银行取现花费，属违规行为。用刷卡套现一经发现，会被银行征信系统计入信用黑名单，危害日后信用贷款、银行卡申请等。

除此之外，违背国家规定，应用零售点终端设备具（POS机）等方式，以编造买卖、虚开发票价钱、现钱退换货等方法向银行信用卡用户立即现金支付，情节恶劣的，将以非法经营惩罚。警方提示，POS机持有者应遵纪守法自我约束，应用POS机故意TX或者刷卡信用卡养卡，是搅乱一切正常金融业纪律的个人行为，我国相关法律法规指令严禁，情节恶劣的涉嫌犯罪。并且这类“套钱”的方法，还很有可能促使自身落入网络诈骗圈套，金钱损伤反被罩。编写丨小嗡原文章标题：《原银行职员假借办理POS机 偷梁换柱调包诈骗十余人》